海外進口商下超量訂單、拒絕主流支付方式、虛構高端身份。

青島企業(yè)通過委托Harry交叉驗證企業(yè)信用報告與海關數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)馬來西亞進口商大概率是預謀詐騙。

出口商：青島某公司

進口商：馬來西亞某公司

案例背景

天降 “大單”：55萬美元訂單的誘惑

2024年8月，青島某紡織公司接到了來自馬來西亞公司的訂單咨詢。馬來西亞公司自稱是歐洲某品牌的高檔面料供應商，急需一批高檔面料，訂單金額高達55萬美元，交貨期要求在40天內(nèi)。青島公司是一家有著幾十年歷史的紡織企業(yè)，產(chǎn)品質量過硬，但在國際市場上的知名度相對較低，這樣一筆大額訂單對他們來說，無疑是打開馬來西亞市場的絕佳機會。

溝通疑點：付款異常

在與馬來西亞公司的溝通中，青島公司的業(yè)務員發(fā)現(xiàn)對方對產(chǎn)品的質量標準、面料成分等問題似乎并不十分了解，只是反復強調(diào)要保證交貨期。當談及付款方式時，青島公司提出了常用的信用證付款方式，這也是紡織行業(yè)外貿(mào)交易中較為穩(wěn)妥的方式。但馬來西亞公司卻極力反對，堅持要求使用港幣進行T/T付款，聲稱其公司與香港的多家服裝企業(yè)有長期合作，一直習慣用港幣結算，并且可以預付50%的貨款，剩余50%在收到貨物后一周內(nèi)支付。

反常信號引警覺

馬來西亞公司的這一付款方案看似誠意滿滿，預付比例也較高，但要求用港幣結算的做法讓青島公司有些不安。因為在以往與馬來西亞客戶的交易中，大多使用美元或馬幣結算，用港幣結算的情況極為少見。而且，馬來西亞公司催促簽約的態(tài)度十分急切，讓青島公司覺得事情可能沒有表面上那么簡單。

風控啟動：查信用摸清 “底細”

考慮到訂單金額巨大，且對方的要求存在異常，青島公司決定遵循公司的風控流程，委托Harry調(diào)取馬來西亞公司的企業(yè)信用報告，全面了解其信用狀況和經(jīng)營情況。

信用報告揭示風險

Harry加急調(diào)取了馬來西亞公司的企業(yè)信用報告。報告中的內(nèi)容讓青島公司驚出一身冷汗，原來馬來西亞公司的背后隱藏著諸多風險。

01

公司規(guī)模與訂單不匹配

信用報告顯示，馬來西亞公司是一家成立僅1年多的小型貿(mào)易公司，注冊資本僅10萬馬幣，公司員工僅2人，主要經(jīng)營一些低端服裝的批發(fā)業(yè)務，年營業(yè)額不足50萬美元。這樣的公司規(guī)模，與他們提出的55萬美元的面料訂單極不相稱，其根本沒有能力消化如此大量的高檔面料。

02

海關數(shù)據(jù)矛盾

通過海關數(shù)據(jù)交叉驗證，這家馬來西亞公司近一年的進口記錄顯示，其僅向孟加拉國采購過一批低價坯布，這與該公司自稱高檔面料供應商的說法大相徑庭。這種巨大差異，無疑給訂單真實性打上了大大的問號，種種跡象表明，此次交易背后很可能暗藏欺詐陷阱。

03

關聯(lián)公司疑點重重

馬來西亞公司聲稱其在香港有一家關聯(lián)公司，負責處理與青島公司的貨款支付事宜。但調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家所謂的香港關聯(lián)公司實際上是一家空殼公司，成立時間僅3個月，沒有實際的辦公地址和業(yè)務往來，其法定代表人也是一名身份不明的自然人。根據(jù)香港《公司條例》，此類 “殼公司” 無需披露實際控制人信息，這為騙子提供了天然的掩護，往往被用于進行各種違法違規(guī)活動，是詐騙分子常用的工具。

了解到這一報告結果后，青島公司立即作出反應，明確表示拒絕港幣支付方案。此后，馬來西亞公司多次聯(lián)系青島公司，試圖說服其改變決定，然而面對青島公司的堅決態(tài)度，對方在幾次溝通無果后逐漸失聯(lián)。最終，青島公司果斷終止了與馬來西亞公司的合作，及時止損，成功避免了潛在的經(jīng)濟損失。

“港幣支付騙局” 揭秘

“港幣支付騙局” 利用香港銀行“到賬” 與 “入賬”的區(qū)別設局，部分轉賬或支票可撤銷。騙子會快速向受害者香港賬戶付款（常多付以誘使退款），受害者收到 “到賬” 通知（資金僅掛賬未實際到賬）后，騙子便以轉錯賬等理由催其轉回部分款項。受害者轉賬后，騙子立即撤銷之前的支付，導致受害者損失轉出款項。

此類騙局常表現(xiàn)為：急于交易、不關心產(chǎn)品細節(jié)、堅持特定香港賬戶支付、付款異常且催退款。香港多家銀行支持此類可撤銷操作，外貿(mào)企業(yè)涉及香港賬戶支付時需高度警惕，核實資金實際到賬情況。

應對建議

“港幣支付騙局” 雖具迷惑性，但外貿(mào)企業(yè)只要提高警惕，善用信用報告和機構力量，就能有效規(guī)避風險。識別騙局的關鍵，不在于騙子的手段有多高明，而在于我們是否愿意在簽約前，花1%的成本去驗證100%的風險。

建議廣大外貿(mào)企業(yè)：

01

強化客戶背景調(diào)查

與新客戶合作前，需全面調(diào)查其基本信息、經(jīng)營狀況、信用記錄等，尤其要核實銀行賬戶及關聯(lián)公司真實性?？山柚?span>信用調(diào)查機構獲取報告，紡織企業(yè)還需關注客戶生產(chǎn)與銷售能力，判斷其是否能消化所購貨物。

02

謹慎選擇支付方式

依據(jù)客戶信用和交易金額選支付方式。對信用不明或有風險的客戶，優(yōu)先用信用證并嚴格審核條款。若用T/T付款，爭取高預付比例，嚴查付款賬戶，對非常用貨幣結算保持警惕，必要時咨詢第三方意見。

03

健全風險防控體系

建立完善內(nèi)部風控體系與操作流程，加強業(yè)務員培訓以提高風險意識。簽約前，組織相關部門審核合同條款。與第三方信用管理機構合作，建客戶信用檔案并動態(tài)管理，及時監(jiān)控交易過程中的風險。

（來源：外貿(mào)風控-Harry）

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